Dla VIP / zakres obsługi
Czego potrzebujesz od bankowości prywatnej?
Zacznij od celu rozmowy, nie od nazwy produktu. Wybierz obszar, przejdź do usług banków, a następnie znajdź placówkę.
Wybierz temat rozmowy z bankiem
Możesz sprawdzić kilka obszarów. Nie musisz podawać danych osobowych ani wartości majątku.
Oszczędności
Chcesz sprawdzić możliwości przechowywania środków, warunki korzystania z nich i koszty obsługi.
Przed rozmową: określ, jaka część pieniędzy ma pozostać dostępna i kiedy planujesz z nich skorzystać.
O co zapytać bank?
- Jakie opłaty i warunki dotyczą danego rozwiązania?
- Co dzieje się ze środkami po zakończeniu umowy?
- Jakie są zasady wcześniejszego dostępu do pieniędzy?
Wsparcie w inwestowaniu
Chcesz ustalić, jakiego wsparcia potrzebujesz przy podejmowaniu i wykonywaniu decyzji inwestycyjnych.
Przed rozmową: przygotuj pytania o zakres usługi, koszty i odpowiedzialność za decyzje.
O co zapytać bank?
- Czy chodzi o doradztwo, zarządzanie portfelem czy obsługę zleceń?
- Kto podejmuje decyzje i kto realizuje transakcje?
- Jak bank przedstawia ryzyko, wszystkie koszty i zasady zakończenia współpracy?
Majątek rodzinny
Chcesz omówić organizację majątku, jego przekazanie albo zakres obsługi rodziny i firmy.
Przed rozmową: wypisz sprawy, które chcesz uporządkować, oraz oczekiwany zakres pomocy.
O co zapytać bank?
- Co obejmuje usługa banku, a co wymaga osobnej umowy ze specjalistą?
- Kto odpowiada za poszczególne części obsługi?
- Czy spotkanie wymaga udziału dodatkowej osoby lub wcześniejszego przygotowania dokumentów?
Finansowanie
Szukasz informacji o finansowaniu nieruchomości lub innych potrzeb i chcesz omówić możliwe warunki z bankiem.
Przed rozmową: określ cel, orientacyjną kwotę i termin planowanej transakcji.
O co zapytać bank?
- Jakie warunki trzeba spełnić, aby bank rozpatrzył wniosek?
- Jakie dokumenty i zabezpieczenia są wymagane?
- Jakie są całkowite koszty oraz warunki wcześniejszej spłaty?
Podróże, karty i waluty
Chcesz sprawdzić obsługę płatności, wymiany walut i świadczeń dodatkowych związanych z kartą lub rachunkiem.
Przed rozmową: określ waluty, z których korzystasz, oraz usługi, na których Ci zależy.
O co zapytać bank?
- Jak rozliczane są płatności i wypłaty w obcej walucie?
- Które świadczenia są płatne i jakie mają limity?
- Czy usługa obejmuje osoby towarzyszące i jakie obowiązują wyłączenia?
Zmiana banku lub zakresu obsługi
Porównujesz instytucje albo chcesz ustalić, czy inny sposób obsługi odpowiada Twoim potrzebom.
Przed rozmową: wybierz najważniejsze kryteria: kontakt, zakres usług, koszty lub lokalizację.
O co zapytać bank?
- Jakie są aktualne warunki rozpoczęcia i utrzymania obsługi?
- Jak wygląda kontakt z opiekunem i jego zastępstwo?
- Jakie czynności i koszty wiążą się ze zmianą lub zakończeniem współpracy?
Następny krok
Od zakresu usług do przygotowanej rozmowy
Sprawdź ofertę banku i dane wybranego adresu. Karta wizyty pozwala zebrać informacje o placówce przed kontaktem.
- Usługa
Ustal zakres sprawy i pytania do banku.
- Placówka
Wybierz bank i miejscowość.
- Rozmowa
Potwierdź dostępność odpowiedniej obsługi i termin bezpośrednio w banku.
Jak korzystać z tych ścieżek?
To nawigacja po katalogu, nie test kwalifikacji do bankowości prywatnej ani rekomendacja banku lub inwestycji. Opis oferty banku nie potwierdza, że każda usługa jest dostępna w każdej jego placówce. Karta wizyty nie rezerwuje spotkania.